Bancos
Configuración → Finanzas y negocio → Bancos es la lista de los bancos con los que tu organización tiene cuentas, y de las cuentas de cada banco. Un banco tiene un nombre y un número SWIFT; una cuenta tiene un nombre, una moneda, un tipo y, en la mayoría de los tipos, un número. Las transacciones, las facturas y los pagos hacen referencia a estas cuentas.
Quién puede cambiarlo
Un administrador o cualquier persona con el permiso Gestor de bancos puede abrir esta pantalla, añadir y editar bancos y cuentas, y ocultarlos. Solo un administrador ve el control para eliminar una cuenta. Añadir un banco o una cuenta no está disponible mientras tu suscripción bloquee los cambios.
Los controles de esta pantalla
La cabecera de la página
Añadir banco manualmente: abre el formulario del banco (más abajo) para que puedas introducir un banco tú mismo.
Conectar a Kontomatik: inicia la conexión bancaria automática, que recopila las transacciones de tu banco. Aparece solo cuando el módulo Transacciones está activo. Consulta Integración bancaria.
El aviso de conexión bancaria
Encima de la lista, un aviso informa del estado de la conexión con Kontomatik. Se muestra a los administradores y a las personas con el permiso Gestor de transacciones, y solo cuando ya se ha configurado una conexión; una organización que nunca ha conectado un banco no ve nada.
- La conexión bancaria funciona: Flowtly está recopilando las transacciones de tu banco.
- Guardada, aún sin verificar: la conexión está guardada, pero Flowtly no la ha confirmado con el banco recientemente, o el último intento no se completó. Normalmente se resuelve solo, y no hace falta conectar de nuevo.
- La conexión bancaria necesita reconectarse: el banco ha finalizado el permiso que usa Flowtly, o Flowtly ya no puede acceder a él. El botón Reconectar el banco abre la pantalla de conexión.
Cuando se conoce, el aviso añade el momento en que la conexión se confirmó funcionando por última vez y, si Flowtly ha aplazado su próxima comprobación, hasta cuándo.
La lista de bancos
La lista muestra una fila por banco, ordenada por defecto por Nombre. Haz clic en el encabezado Nombre o Código SWIFT para ordenar por él; haz clic de nuevo para invertir el orden.
| Columna | Qué muestra |
|---|---|
| Nombre | El nombre del banco, una etiqueta numérica con cuántas cuentas visibles tiene y, cuando el banco está oculto, un ojo tachado con la información sobre herramientas Oculto. |
| Código SWIFT | El número SWIFT del banco. |
| Tipo | Vacía en la fila de un banco; en la fila de una cuenta, el tipo de la cuenta. |
| Número de cuenta bancaria | Vacía en la fila de un banco; en la fila de una cuenta, el número de cuenta (ver más abajo). |
Visibilidad: un filtro que aparece solo mientras al menos un banco está oculto. Bancos visibles (el valor por defecto) deja fuera los bancos ocultos; Todos los bancos (N ocultos) también los muestra.
Si aún no hay ningún banco, la lista dice Aún no se ha añadido ningún banco y ofrece Añadir banco manualmente y, con el módulo Transacciones, Conectar a Kontomatik. Un filtro que no deja nada muestra Sin resultados. con un enlace Borrar filtros.
En la fila de un banco
- Mostrar las cuentas de (nombre del banco): la flecha delante del nombre despliega el banco para mostrar sus cuentas. Está desactivada mientras el banco no tiene ninguna.
- Añadir cuenta: abre el formulario de cuenta para este banco.
- Editar: abre el formulario del banco con los valores actuales.
- Ocultar / Mostrar: el icono del ojo. Ocultar pide confirmación antes (¿Ocultar «(nombre del banco)»?, y luego Sí, continuar) y quita el banco de esta lista y de los selectores de banco; no se elimina nada, y sus cuentas y su historial se quedan como están. Mostrar restaura el banco de inmediato, sin confirmación. Los bancos nunca se eliminan.
El formulario del banco
Se abre con Añadir banco manualmente o Editar. Su título es Añadir banco o Editar banco.
Nombre del banco: obligatorio.
Número SWIFT: obligatorio. Debe tener 8 u 11 caracteres: cuatro letras para el banco, dos para el país, dos letras o dígitos para la localidad y, opcionalmente, tres más para la sucursal. Cualquier otra cosa se rechaza con Código SWIFT inválido. Debe tener 8 o 11 caracteres y seguir el formato estándar.
Añadir banco (al añadir) o Guardar (al editar): almacena el banco. Un mensaje de Éxito lo confirma. Ambos campos empiezan vacíos, y el botón sigue desactivado hasta que los dos están rellenados correctamente.
Al añadir, el formulario ofrece además Conectar automáticamente con Kontomatik con un botón Conectar (solo con el módulo Transacciones), como atajo a la misma pantalla de conexión.
En la fila de una cuenta
Las cuentas aparecen bajo su banco una vez que lo despliegas. Las cuentas ocultas no se listan aquí; se gestionan desde la lista de cuentas de Transacciones.
- Editar: abre el formulario de cuenta.
- Ocultar: pregunta ¿Ocultar «(nombre de la cuenta)»? y, al pulsar Ocultar, aparta la cuenta. La cuenta y sus transacciones dejan de mostrarse, no se elimina nada, y se puede volver a mostrar más tarde desde la lista de cuentas de Transacciones.
- Eliminar (solo administradores): abre ¿Eliminar «(nombre de la cuenta)» de forma permanente?. Eliminar quita la cuenta, todas sus transacciones y sus archivos de extracto almacenados, y no se puede deshacer. Escribe el nombre de la cuenta en Escriba «(nombre de la cuenta)» para confirmar para activar Eliminar cuenta permanentemente; Cancelar cierra el cuadro de diálogo. El cuadro de diálogo sugiere ocultar la cuenta en su lugar. Flowtly se niega a eliminar una cuenta a la que todavía apuntan facturas u otros registros, y entonces el cuadro de diálogo nombra lo que lo impide.
La columna Número de cuenta bancaria muestra el código de la moneda en mayúsculas, luego grupos enmascarados y los cuatro últimos dígitos del número. Una cuenta de efectivo muestra una insignia Operaciones en efectivo y una cuenta de Stripe muestra Stripe; una cuenta sin número muestra un guion.
El formulario de cuenta
Se abre con Añadir cuenta o con Editar en una cuenta. Su título es Crear nueva cuenta para (nombre del banco) al añadir y Editar cuenta al editar.
Nombre de la cuenta: obligatorio, de al menos dos caracteres.
Moneda: obligatoria. Las opciones son los códigos de la pantalla Divisas y tipos de cambio. No se puede cambiar una vez que la cuenta existe.
Tipo: obligatorio, con las opciones Estándar, Cuenta de IVA, Efectivo y Manual. Una cuenta de Stripe creada por la sincronización de Stripe muestra aquí Stripe. No se puede cambiar una vez que la cuenta existe. Las cuentas de Efectivo y Manual contienen transacciones que introduces a mano y no necesitan número ni prefijo; todos los demás tipos necesitan ambos.
Prefijo: dos caracteres, normalmente el código de país del número, como PL. Al escribir dos letras que coinciden con un código de moneda, por ejemplo PL para el zloty polaco, se selecciona esa moneda automáticamente.
Número de cuenta: obligatorio para todos los tipos excepto Efectivo y Manual. Los espacios y los guiones se eliminan al guardar, y un código de país escrito al principio que repite el prefijo se descarta, de modo que puedes pegar un IBAN completo. Un número de cuenta solo puede pertenecer a una cuenta de la organización, incluidas las cuentas ocultas.
Establecer como cuenta predeterminada: marca la cuenta como aquella a la que recurre Flowtly cuando no se elige ninguna. Desactivado por defecto. Una cuenta oculta no puede ser la predeterminada.
Ocultar en transacciones: oculta la cuenta. Desactivado por defecto.
Crear (al añadir) o Guardar (al editar): almacena la cuenta.
Casos de uso de ejemplo
- Un contable añade un banco con su nombre y número SWIFT, y luego añade una cuenta por moneda bajo él.
- Un administrador pega un IBAN completo en Número de cuenta con el prefijo
PL, y el número se almacena sin el código de país. - Un responsable de finanzas oculta una cuenta cerrada, conservando su historial, en lugar de eliminarla.
- Un gestor de bancos ve La conexión bancaria necesita reconectarse y usa Reconectar el banco para restaurar el flujo de datos.